קצת עליי
שמי שי לווינסון בן 39 אבא לדון וריף גר ועובד בעיר חריש בצפון השרון, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה ובעל רישיון פנסיוני משנת 2012, התחלתי את דרכי בתחום משנת 2008 וכיום מתכנן פרישה בכיר. בהשכלתי בוגר תואר ראשון במנהל עסקים מאוניברסיטת דרבי ובוגר תואר שני המוכר במועצה להשכלה גבוהה מהמרכז ללימודים אקדמאים בהתמחות במימון ובנקאות, הכשרות מקצועיות במרוצת השנים כללו ניתוח ניהול ותכנון ביטוחי בריאות וסיעוד במרכז שפיס
היימן, לימודי תכנון פרישה מטעם האקדמיה לפיננסים במכללת BDO והשתלמויות מקצועיות מעת לעת לשמירה על כושר הידע והעצמת הערך ללקוח.
בשבילי כל לקוח הוא עולם ומלואו שיש להכיר כמה שניתן כדי לקבל החלטות חורצות גורל עבור עתידו ועתיד משפחתו ויש לקחת חלק זה ברצינות יתרה, לכן בחרתי לעבוד עם הגופים המרכזיים והמובילים במשק הישראלי: מיטב, אלטשולר שחם, הראל, מור, כלל, מגדל, ילין לפידות, מנורה, פניקס, הכשרה, איילון ואקסלנס.
השירותים שניתן לקבל במשרדי
ניתוח ותכנון תיקי ביטוח ליחידים ומשפחות
לכל אדם יש צרכים רצונות ויכולת כלכלית להתמודד עם מקרים רפואיים ו/או תאונתי שקופ"ח לא משלמת, מומלץ להתכונן ולדעת מראש מה המשמעות הכלכלית של פוליסות הביטוח שלנו ולכסות מה שחובה שיהיה ולצמצם את מה שנחמד שיש תוך התחשבות בני המשפחה התלויים בנו.
ביטוח
משרדנו יתאים עבור כל יחיד או משפחה את תכנית הביטוח הרפואי המתאימה ביותר עבורכם לצד ביטוחי סיעוד, תאונות אישיות, ביטוחי חיים משכנתה ועוד.
תכנון תיק פנסיוני
מטרת התכנון היא להגיע להביט לגיל פרישה העתידי ולתכנן בצורה אופטימלית היו את החסכונות הפנסיונים בהתאם לתוכניות המוצעות בין חברות הביטוח השונות תוך התחשבות בהיבטי הביטוח אובדן כושר עבודה ופטירה מוקדמת חו"ח.
הטבות מס לפנסיונרים
קיימות מספר אפשרויות השקעה שהציבור בגיל השלישי אינו מודע להטבות המס המגיע לו החל מגיל 60 ומעלה, כמו ניצול תיקון 190 לחוק מס הכנסה, תקנה 125 ד' לילדי 1948 ומטה, התחשבות בהעברת כספים בין דורית.
תכנון וליווי לפרישה
כספים שנצברו במצרי החסכונות הפנסיוניים יעמדו לרשותנו החל מגיל הפרישה ועד 120!
בשלב זה עלינו להבין את משמעות הכספים: הון, קצבה, פיצויים, מקדם, הורשה, מס שולי, פטור על פיצויים, פטור למס שולי ועוד.. כאן אני נכנס לתמונה במטרה לתכנן לפי צרכיכם את זכויות הפנסיה ובכך נמקסם את הכסף במינימום תשלומי מס עם תכנון הורשה, כולל פריסות מס, קיבוע זכויות, מסלול שארים, השקעות, מינופים ועוד.
מעבר מעסיקים
קיימת חובת התחשבנות מס על רכיב הפיצויים בעת עזיבת מקום עבודה ומעבר למעסיק חדש אחרת בגיל פרישה מס הכנסה יחזיר אותנו אחורה למעסיק היסטורי לקבל מסמכים והתחשבנות רטרואקטיבי עולה יותר! התחשבנות מס בין מעסיקים מול מס הכנסה לא בהכרח מחייבת תשלום מס ויש לתכנן את המיסוי בעת סיום העסקה.
למה דווקא אצלי?
תכנון הוליסטי
בניית תכנית פנסיונית לצד תכניות הביטוח השונות צריכות להיות מדוייקות לכל אחד לפי צרכיו, התוצאה בליווי שלי תיהיה שנבנה יחד תכנית מקיפה מהיבט החיסכונות הפנסיוניים, תכניות הביטוח והשקעות.
מקצועיות
המקצוע "מתכנן פרישה" מעיד שאם אני יודע ללווות פורש בגיל הפרישה, בד בבד אדע לתכנן ולהנדס בשנים הקודמות לפרישה את התכנית הפנסיונית והמסלול השקעות והביטוח המתאים ביותר ללקוח כך שכשנגיע לגיל הפרישה נקבל כמה שיותר ונשלם מס כמה שפחות.
הפשטות שבמורכבות
לקוחותיי מעידים עליי שאני יודע לתרגם את עולם הביטוח הפנסיה והפרישה לעברית פשוטה להבנה, אחרי פגישה איתי הכל יהיה ברור ומובן והתכנון שאגיש בכתב תיהיה בעברית פשוטה להבנה.
משווק מורשה של החברות
